2025年03月27日 18時57分

クレジットカード現金化をしてみたいと思い様々な業者を見てみたけれど、どの業者も本人確認書類の提出を求められるので少し不安だと感じる方も少なくないかと思います。
確かに自分の情報を人に渡すという行為は悪用のリスクを考えると少し怖いなと感じてしまうものですが、実は本人確認が必須とされていることには重要な理由があります。
その理由を知るとことで納得して現金化業者を利用しやすくなるでしょう。
 

現金化業者が本人確認を求める理由

なぜ多くのクレジットカード現金化業者が本人確認書類の提出を求めるのかというと、ずばり、それが義務であるためです。
クレジットカード現金化方法のひとつに買取方式がありますが、こちらは商品を買い取る性質上古物商という位置づけになるため、古物営業法という法律に則って営業しなければなりません。
古物営業法というのは、ものを買い取る際には相手方に住所や氏名などの情報を提示してもらわなければならないという法律です。つまり本人確認書類の提出は義務、ということになります。
むしろ買取方式で本人確認不要と謳っている業者は違法であるともいえ、現金化ができないだけでなく、良からぬ犯罪に巻き込まれてしまう可能性もあるためくれぐれも気をつけましょう。
 

キャッシュバック方式の場合は本人確認不要なこともある

では昨今のクレジットカード現金化の主体とも言えるキャッシュバック方式の場合はどうなのかというと、こちらはキャッシュバック特典として現金を受け取る性質上古物営業法には接触しません。そのためキャッシュバック方式を採用している業者の中には、本人確認を不要としている業者も少なからず存在しています。
ただしこちらの方式を採用していたとしても、クレジットカードの不正利用を防止するといったセキュリティの観点から本人確認書類の提出を必須としている場合もあるため、事前に確認しておくことが必要です。
基本的にはどのクレジットカード現金化業者を利用する際にも本人確認書類の提出は必要であると考え、事前に用意してておくとよいでしょう。

多くのクレジットカード現金化業者は法律に則るために、そしてクレジットカードの不正利用を防止するために本人確認書類の提出を必要としています。そのため買取方式の場合はもちろん、キャッシュバック方式であってもきちんと確認しておくことが大切です。
個人情報を渡すのは怖いかもしれませんが、それを渋った結果より大きなトラブルに巻き込まれてしまったとならないよう、安心して利用できる業者をしっかりと探してから賢く現金化したいものですね。